Мошеннические схемы в сфере P2P арбитража

В этом обзоре мы расскажем о типичных мошеннических схемах, нередко используемых в системе операций р2р (peer-to-peer).

Операции за пределами секции P2P

Большая часть р2р площадок использует систему депонирования денег – они у продающей стороны временно блокируются до завершения операции. Тем самым площадка предотвращает действия мошенников. Но если вам предпочтительнее торговать без посредников за пределами платформы, то вы нешуточно рискуете оказаться жертвой афериста, который может присвоить ваши активы. Нередки также примеры, когда вроде бы заслуживающий доверия контрагент, уже неоднократно работавший с вами и пользующийся вашим доверием, предлагает провернуть сделку без посредничества, но в итоге пропадает с вашими деньгами. Кроме того, к вам могут обратиться неизвестные личности в Телеграм и пригласить вас к совершению чрезвычайно выгодной для вас сделки за пределами р2р. Как правило, они жулики!

Фейковые телеграм-боты

Очень частым явлением в наши дни стали всевозможные обменные криптовалютные сервисы, в частности телеграм-боты. Но в этой категории также очень много аферистов, поскольку мошенничать в «Телеге» дешево и безопасно. Проверка на надежность таких ботов по сути неосуществима, а положительные оценки таким «роботам» в чатах, как правило, оставляют сами мошенники.

Фейковые площадки P2P и обменники

Предприимчивые жулики занимаются созданием специальных площадок, чтобы заманивать на них новичков привлекательными условиями – пониженными курсами, сокращенными комиссиями и т.д. Но стоит только неопытному пользователю внести депозит на такую площадку, аферист блокирует внесенные его жертвой деньги, их уже не получится вернуть назад — или просто нарушает условия сделки в иной форме. Нередко на такой ложной площадке жертве дают возможность провести якобы реальную сделку два-три раза, чтобы усыпить ее бдительность и затем развести на куда большую сумму, которую ей более не видать как своих ушей.

Ложное банковское оповещение

Аферист начинает со своей будущей жертвой сделку в качестве покупателя и сообщает о переводе им необходимых средств. Затем жертва получает ложное оповещение якобы от банка о том, что покупатель внес на ее счет нужные деньги. Эта схема эксплуатирует рассеянность неопытного новичка, так что скрупулезно контролируйте каждую операцию непосредственно в банковском приложении.

«Нарисованные» чеки

Вы также можете получить от нечестного контрагента фальшивый чек об оплате в расчете на то, что сделка после этого будет вами закрыта. Кроме того, «рисовальщик» нередко заявляет, что средства им были отправлены как полагается, а банковское оповещение и сами деньги вот-вот дойдут до вас – чек-то уже пришел, поэтому он просит вас довериться и закрыть сделку прямо сейчас. Не вздумайте делать этого до того как деньги действительно поступят на ваш счет.

Чарджбэк

Что это такое? Данным термином обозначается процедура, дающая возможность оспорить денежную транзакцию, если вскрылась недобросовестность продавца. Успешно завершив следку, добропорядочный продавец может получить банковское оповещение, что его контрагент, перечисливший только что средства по сделке, требует их возврата, утверждая, что вы мошенник. Но если вы не делали ничего незаконного, то не беспокойтесь. Чаще всего в подобном положении помогает чек, отправленный вам второй стороной.

Переврана сумма, не там запятые

Это сравнительно примитивный способ обдурить новичка и он также базируется на использовании вашей невнимательности. Возьмем следующий пример: у вас открывается сделка, скажем, на 100 000,00 руб., а вам по факту поступает оплата в размере 10 000,00 руб. – и так далее с подобными вариациями. Очень важно здесь не спешить и тщательно контролировать все стадии перечисления средств.

Транзакция в иной валюте

При совершении сделки с рублевой оплатой вы можете внезапно получить, к примеру, тенге. И если не придадите данному факту значения и подтвердите завершение сделки, то ваш вороватый контрагент наживется за ваш счет, беззастенчиво облапошив вас на разнице курсов данных денежных знаков.

Удвоение сделок на аналогичную сумму

Аферист инициирует сразу пару сделок, равных по сумме, производит оплату лишь по одной из них, указывая при этом, что он оплатил две одинаковых по цене сделки. И если вы не очень внимательны, то можете подтвердить завершение обеих сделок, за счет чего подарите жулику вдвое больше денег, чем приобретете за них.

Удвоение сделок на аналогичную сумму с разными контрагентами

Схема в целом напоминает изложенную выше, с тем лишь отличием, что в этом случае с вашим участием происходит открытие сделок с двумя якобы разными людьми (на деле — с одним аферистом, зашедшим с различных аккаунтов). Предположим, вы открываете пару сделок на 50 000 руб. с некими A и B. От А вам на карту приходит один перевод на указанную сумму, и пользователь А заявляет, что сделку он оплатил. Вы видите, что деньги получены и завершаете сделку, отправив А криптовалюту. Затем вы получаете сообщение от В с информацией также о переводе вам средств и ожидании закрытия вами сделки. Однако если вы все перепроверите, то обнаружите, что первый платеж получен вами от В а не от А, и ваша обязанность – закрыть с ним сделку, но вы уже успели отправить средства пользователю А. За счет этого вам придется закрыть две сделки, потратив 100 000 руб. кодом либо криптой, а ваш доход составит вдвое меньше: 50 000 руб.

Сумма в реквизитах

Существует другая схема мошенничества, ориентированная на невнимательность начинающих криптотрейдеров, не успевших освоиться в интерфейсе площадки.

В условиях к сделке фигурирует определенная сумма, а в описании к ней указана более значительный итог к оплате. И если вы недостаточно внимательны, то есть вероятность, что разводила «вскроет» вас на вторую сумму, которая больше заявленной в условиях.

Покупатель выдает себя за продавца

Аферист открывает сделку на приобретение кода или крипты (когда от него ожидается отправка денег на карту), и в то же время мимикрирует под продавца, выставляя в чате собственные реквизиты. Увлеченные сделками новички могут не сообразить этого и отправить ловкачу свои средства.